Más de 200.000 murcianos tienen invertidos más de 4.600 M€ en fondos de inversión

Los fondos de inversión en la Región de Murcia consiguieron alcanzar el mayor volumen de activos de la serie histórica a finales de 2021, con 4.620 M€, tras conseguir un incremento de más de 600 M€ (casi el 12% más que a finales de 2020).

En el conjunto de España el importe total del patrimonio de los fondos de inversión fue de 317.547 M€, por lo que la cantidad invertida por los murcianos representa el 1.5% del total invertido en el país.

Las regiones que registraron un mayor incremento en sus patrimonios fueron Cantabria y Castilla-La Mancha, con crecimientos superiores al 20%, mientras que la media del incremento en el conjunto de España fue del 14,8%.

Madrid, Cataluña y País Vasco continúan siendo las CC AA con mayor volumen de activos, acumulando el 53,5% del ahorro invertido en fondos de inversión por los españoles, que totaliza 317.547 M€. La Región de Murcia representa el 1,5% del total invertido, con esos 4.620 M€.

NÚMERO DE CUENTAS DE PARTÍCIPES

El número de cuentas de partícipes (inversores) se situó en la Región a finales de 2021 en 238.510, lo que supone un notable incremento del 23,7% respecto a 2020.

Los servicios de gestión discrecional y de asesoramiento (cada vez más extendido) de carteras asignan a cada ahorrador varios fondos, y, en consecuencia, varias cuentas, por lo que el incremento neto de ahorradores sería inferior. No obstante, el significativo crecimiento del número de cuentas vuelve a confirmar el elevado grado de penetración de los fondos de inversión como instrumento de diversificación del ahorro e inversión de las familias de la Región y del resto del país.

De nuevo, como en el total invertido, más de la mitad de las cuentas en fondos de inversión domésticos (50,8%) se corresponden a partícipes que residen en Cataluña, Madrid o País Vasco, siendo su población el 35,1% del total nacional.

AHORRO EN FONDOS DE INVERSIÓN Y EN DEPÓSITOS BANCARIOS

Las instituciones de inversión colectiva (fondos de inversión nacionales, sociedades de inversión e IIC internacionales) ya representan el 15,2% del total del ahorro financiero de los hogares, lo que supone un incremento del 0,4% respecto al año anterior (14,8% a diciembre de 2020). Se vuelve a marcar un nuevo máximo histórico, si bien los depósitos bancarios (incluyendo también el efectivo) aún representan el 38,4% del total del ahorro de las familias.

Centrándonos sólo en fondos de inversión domésticos, su ponderación en el total de los activos financieros de los hogares ascendió al 9,8%, demostrando tanto la confianza como el interés de las familias españolas en este instrumento como herramienta para canalizar sus ahorros.

El mayor incremento del volumen de activos en fondos de inversión respecto al volumen total de depósitos provocó que la ratio fondos de inversión/depósitos registre en la Región un ascenso hasta establecerse en el 18,2% (23,8% a nivel nacional), muy por encima del 14,8%. 

En concreto, y frente a los ya sabidos 4.620 M€ en fondos de inversión en la Región, en depósitos hat 26.440 M€. 

Desagregando por tipos de depósitos más relevantes, se acentuó el comportamiento heterogéneo entre comunidades. Como viene sucediendo, los depósitos a plazo continuaron reduciendo su ponderación en el ahorro de las familias al ritmo de las reducciones de sus remuneraciones, en un entorno de tipos nulos o negativos. A final de 2021, las familias murcianas mantenían en depósitos a plazo en torno a 2.500 M€, frente a más de 18.000 M€ que mantenían en cuentas a la vista y de ahorro.

En la relación a depósitos a plazo en la Región se canaliza más el ahorro hacia fondos de inversión. En esta comunidad, los fondos representan ya casi el doble de la inversión en depósitos a plazo. (4.620 frente a 2.478 M€, respectivamente).

PORCENTAJE EN FONDOS DE INVERSIÓN SOBRE EL PIB REGIONAL

Como consecuencia del notable incremento del volumen de activos de los fondos de inversión en 2021, éste supone casi la sexta parte del producto interior bruto regional (14,4% del PIB), por encima del 14% de 2020. Este incremento se debe sobre todo al mayor crecimiento de los fondos de inversión respecto al PIB, que a pesar de su incremento en el 2021 respecto al 2020, se situó por debajo del PIB de 2019.

PERFIL INVERSOR

En un año marcado por la recuperación de los mercados financieros, exclusivamente los centrados en acciones, el perfil de riesgo de los partícipes presentó un cambio de tendencia en comparación con lo sucedido el año pasado.

Mientras que en 2020 los partícipes fueron buscando posiciones más conservadoras, en el año 2021 los partícipes canalizaron sus inversiones hacia posiciones con un mayor componente de renta variable en sus carteras, centradas principalmente en mercados internacionales, buscando un mayor potencial de revalorización en éstas. Tanto es así que la ponderación en Renta Variable en la cartera de los partícipes fue la que mayor crecimiento experimentó respecto al año pasado (2,8%), en detrimento de aquellas con un componente más conservador.

A nivel nacional y por vocación inversora, el patrimonio de los Fondos de Inversión se distribuyó a finales de 2021 de la siguiente manera:

Datos del Observatorio Inverco